[华夏幸福融资方式]买本金1000万元,融资人华夏幸福未释放

随着房地产行业风险的加速释放,购买房地产信托产品的上市公司纷纷踩雷。

9月29日晚间,际华集团发布公告称,公司购买的“中建投信托安泉593号集合资金信托计划”无法兑付,到期日顺延至2023年2月9日。由于信托计划为非保本理财性质,存在5000万元本金无法全部收回的风险。

主营染料和中间体的吉化集团近两年业绩平平,盈利主要来自包括理财收益在内的非经常性损益贡献。其实踩雷信托是有一定必然性的。根据公司2021年年报披露的数据,2021年,公司用于理财的资金量较大,当年发生的金额接近40亿元,而理财型信托产品占比较高,未到期余额占比过半,超过银行理财。

500万本金只收回306万利息。

公告称,公司与中建投信托签订信托合同,斥资5000万元认购“中建投信托安泉593号集合资金信托计划”第四期。成立日期为2021年2月9日,购买日期为2021年3月31日,到期日为2022年9月30日。预期收益率7%,用于向旗下东方影院A融创发放信托贷款。

但随着信托计划到期日的临近,公司已收到中建投信托的《重大事项报告书》和《关于青岛融创项目增信措施的说明函》。两份文件显示,由于交易对手或担保人未能按时足额履行债务或其他原因,导致信托财产在信托基金预期运作期届满日无法转换为足够的现金进行相应利益分配,信托计划计入预期延长期。

具体来看,该信托计划自2022年8月9日起展期6个月,到期日调整至2023年2月9日。好在目前杭州中院已对相关信托计划项下的相关抵押物采取保全措施。中建投信托为第一抵押权人,对抵押物的处置享有优先分配权。

截至9月30日,吉化集团仅收到信托计划利息收入306.25万元。

至少有3.4亿信托产品尚未到期。

际华集团在2022年中报中并未披露其投资理财产品的详细情况,但2021年年报对此进行了详细披露。2021年全年,公司“银行信托证券类理财产品”包括自有资金投入和募集资金投入,金额分别为34.33亿元和5.3亿元,合计金额为39.63亿元,几乎是公司同期营业收入的1.8倍。

截至2021年末,上述理财产品余额合计17.87亿元。

其中,“中融-吉大11号集合资金信托计划”公司购买本金1000万元,融资人华夏幸福未能偿还本金929.96万元及利息19.95万元。“陆家嘴-尊园66号集合资金信托计划”公司购买本金2300万元,融资方融创西南公司逾期未还,涉及本金275.51万元,利息7.74万元。

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2020年以来,吉化集团主营业务贡献的净利润相对较弱,股权投资理财收益等非经常性损益几乎没有增加净利润。2020年和2021年,公司扣非净利润分别仅为4201万元和731万元。2022年上半年直接录得亏损4756万元。

该公司的股价也表现不佳。自2017年上市以来,一直处于下降通道。最新股价4.67元,市值不足33亿元,较上市后高点缩水80%。

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多家上市公司踩雷房地产信托

自2000年以来急剧下降

当时的洋河股份和际华集团一样,钟爱信托理财。2020年年报显示其信托产品余额为121亿元,而银行理财仅为39亿元。然而,在遭受损失后,公司开始变得保守。2021年砍掉了多达100亿的信托理财,增加了几十亿的银行理财。同时,公司2022年财务投资仍将严格控制非担保项目,总额不超过净资产的5%。

今年5月,安科创新也发布了公告。公司2021年购买了一款信托理财产品,借款人未按约定支付贷款本息,担保人未履行担保义务。信托计划项下待收回的本金及投资收益逾期,涉及金额1亿元。

受益信托数据显示,2022年1-8月,信托产品违约规模共计907.99亿元,违约产品共计131款。其中,房地产信托违约金高达655.86亿元,占总额的72.23%。


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